Für Anleger in Europa ist der Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) oft nicht direkt die praktischste Lösung. Wer ein ähnliches Anlageziel innerhalb des UCITS-Rahmens sucht, landet meist bei zwei sinnvollen Alternativen: einem breiten USA-Baustein über den S&P 500 oder einem weltweit gestreuten Aktien-ETF mit Industrieländern und Schwellenländern. Beide Produkte sind in Europa etabliert, groß und für viele Privatanleger deutlich leichter zugänglich als ein US-domizilierter ETF.
1) Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Kurzfazit: Die naheliegendste Europa-Alternative für Leser, die mit VTI in erster Linie ein kostengünstiges US-Aktien-Kerninvestment suchen.
- Ticker-Beispiele: VUAA (thesaurierend), VUSA (ausschüttend)
- ISIN: IE00BFMXXD54 (Acc), IE00B3XXRP09 (Dist)
- Index: S&P 500
- TER: 0,07 % p.a.
- Replikation: Physisch / Full Replication
- Domizil: Irland
- Ausschüttung: je nach Anteilsklasse thesaurierend oder ausschüttend
Diese Lösung ist besonders dann sinnvoll, wenn den US-Markt als Kernbaustein möchte und auf die zusätzliche Small- und Mid-Cap-Breite von VTI verzichten kann. Der ETF bildet den S&P 500 ab und investiert damit in die größten US-Unternehmen. Vanguard beschreibt den Fonds als passiv gemanagten, physisch replizierenden ETF, der den Index über den Kauf aller oder nahezu aller Indexbestandteile nachbildet. justETF weist für die thesaurierende Anteilsklasse eine Kostenquote von 0,07 % und ein Fondsvolumen von rund 26,37 Mrd. Euro aus.
Wann passt diese Alternative?
Diese Variante eignet sich für Leser, eine einfach verständliche Europa-Alternative zu VTI nennen wollen, ohne den Fokus vom US-Aktienmarkt wegzunehmen. Inhaltlich ist sie enger als VTI, aber in der Praxis der sauberste Ersatz.
2) Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
Kurzfazit: Die bessere Europa-Alternative für Leser, die VTI nicht nur als US-Baustein sehen, sondern als breites Kerninvestment für ein langfristiges ETF-Portfolio.
- Ticker-Beispiele: VWCE (thesaurierend), VWRL (ausschüttend)
- ISIN: IE00BK5BQT80 (Acc), IE00B3RBWM25 (Dist)
- Index: FTSE All-World
- TER: 0,19 % p.a.
- Replikation: Physisch / Optimized Sampling
- Domizil: Irland
- Ausschüttung: je nach Anteilsklasse thesaurierend oder ausschüttend
Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist die sinnvollere Lösung, wenn statt eines reinen USA-Ersatzes lieber eine globale UCITS-Variante zeigen willst. Vanguard beschreibt den zugrunde liegenden Index als Abbildung von Large- und Mid-Caps aus entwickelten und aufstrebenden Märkten. justETF nennt für die thesaurierende Anteilsklasse eine Kostenquote von 0,19 %, ein Fondsvolumen von rund 31,05 Mrd. Euro und eine physische Nachbildung über optimiertes Sampling.
Wann passt diese Alternative?
Diese Variante eignet sich besonders gut, wenn keinen einzelnen US-ETF als Baustein sucht, sondern einen einfachen Welt-ETF, der sowohl Industrieländer als auch Schwellenländer abdeckt. Für viele europäische Anleger ist das die alltagstauglichere Lösung als VTI.