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EUFN ETF: So funktioniert iShares MSCI Europe Financials ETF
Zuletzt aktualisiert: 10.10.2026
Übersicht
Der iShares MSCI Europe Financials ETF (EUFN) konzentriert sich auf börsennotierte Finanzunternehmen aus entwickelten europäischen Märkten. Banken und Versicherer bestimmen das Portfolio, während das Vereinigte Königreich und das übrige entwickelte Europa die regionale Ausrichtung prägen. Der Fonds verbindet damit eine klare Sektorwette mit Beteiligungen an großen Namen wie HSBC, Santander und Allianz.
Kategorie
Der iShares MSCI Europe Financials ETF (EUFN) ermöglicht einen gezielten Zugang zu Finanzunternehmen in entwickelten europäischen Märkten. Die Aktienbestände entfallen zu 77,778 % auf entwickelte europäische Märkte und zu 21,907 % auf das Vereinigte Königreich. Mit einem Finanzdienstleistungsanteil von 98,801 % ist der Fonds klar auf Banken, Versicherungen und weitere Finanzgeschäfte ausgerichtet. Das unterscheidet ihn von einem breit gestreuten Europa-ETF, dessen Wertentwicklung stärker von mehreren Sektoren getragen wird.
Europäische Finanzunternehmen reagieren häufig auf Veränderungen der Kreditnachfrage, der Finanzierungskosten, der Regulierung und der Kapitalmarktaktivität. Banken und Versicherer können dabei unterschiedlichen Einflussfaktoren ausgesetzt sein: Das Ergebnis einer Bank hängt unter anderem mit Kreditgeschäft und Einlagen zusammen, während Versicherer zusätzlich von ihrem Versicherungsgeschäft und ihren Kapitalanlagen geprägt werden. Der EUFN bündelt solche Unternehmen in einem regionalen Sektorportfolio und bietet daher keine breite Streuung über Branchen hinweg.
Kennzahlen
- Ticker
- EUFN
- Börse
- US
- ISIN
- US4642891802
- Anbieter
- iShares
- Domizil
- USA
- Währung
- USD
- Auflagedatum
- 2010-01-20
- Ertragsverwendung
- NA
- UCITS
- Nein
- Anzahl Holdings
- 83
Kosten
- TER
- 0.52%
- Netto-Kostenquote
- 0.52%
- Fondsvolumen
- 3.9B
Die TER beträgt 0,52 %. Diese laufenden Fondskosten mindern die Rendite und sind bei Vergleichen mit ähnlich ausgerichteten ETFs zu berücksichtigen.
Performance
- YTD
- 7.9%
- 1 Jahr
- 18.0%
- 3 Jahre
- 33.3%
- 5 Jahre
- 20.3%
- 10 Jahre
- 13.3%
- Dividendenrendite
- 3.99%
- Top-10-Konzentration
- 45.4%
Holdings
-
HSBC Holdings PLC10.06%
-
Banco Santander S.A.5.86%
-
Allianz SE VNA O.N.5.36%
-
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA4.37%
-
UBS Group AG4.34%
-
UniCredit S.p.A.3.55%
-
BNP Paribas SA2.91%
-
Intesa Sanpaolo SpA3.05%
-
Zurich Insurance Group AG2.91%
-
ING Groep NV2.97%
Gewichte in Prozent des Fonds; Balken zeigen 0 bis 100%. Die angezeigten Positionen bilden nicht zwingend das gesamte Portfolio ab.
Das Portfolio umfasst 83 Positionen und besteht zu 98,801 % aus Finanzdienstleistungsunternehmen. Banken und Versicherer prägen die größten Positionen: HSBC macht 10,062 % aus, Banco Santander 5,857 % und Allianz 5,361 %. Unter den zehn größten Positionen finden sich außerdem BBVA, UBS, UniCredit, BNP Paribas, Intesa Sanpaolo, Zurich Insurance und ING. Die zehn größten Positionen erreichen zusammen 45,367 % des Portfolios. Damit bietet der ETF eine breite Zahl einzelner Beteiligungen, zugleich haben die größten Unternehmen ein spürbares Gewicht.
Regionen
-
Europa Developed77.8%
-
United Kingdom21.9%
-
Asia Developed0.9%
-
Japan0.0%
-
Australasia0.0%
-
Asia Emerging0.0%
-
Latin America0.0%
-
North America0.0%
-
Europa Emerging0.0%
-
Africa/Middle East0.0%
Gewichte in Prozent des Fonds; Balken zeigen 0 bis 100%. Die angezeigten Positionen bilden nicht zwingend das gesamte Portfolio ab.
Anlageklassen
-
Stock non-US99.3%
-
Cash1.3%
-
Other1.0%
-
Anleihen0.0%
-
Stock US0.0%
-
NotClassified0.0%
Gewichte in Prozent des Fonds; Balken zeigen 0 bis 100%. Die angezeigten Positionen bilden nicht zwingend das gesamte Portfolio ab.
Sektoren
-
Finanzdienstleistungen98.8%
-
Technologie1.0%
-
Industrie0.7%
-
Energy0.0%
-
Utilities0.0%
-
Gesundheit0.0%
-
Immobilien0.0%
-
Grundstoffe0.0%
-
Zyklischer Konsums0.0%
-
Basiskonsum0.0%
Gewichte in Prozent des Fonds; Balken zeigen 0 bis 100%. Die angezeigten Positionen bilden nicht zwingend das gesamte Portfolio ab.
Aehnliche ETFs
Im Mittelpunkt steht die gezielte Sektor- und Regionalausrichtung: Der EUFN investiert in Finanzunternehmen aus entwickelten europäischen Märkten, statt den gesamten europäischen Aktienmarkt abzudecken. Beim Vergleich mit ähnlich ausgerichteten Fonds sind insbesondere Anlageuniversum, Fondsdomizil und UCITS-Status relevant.
- iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETF (ESIF)Ein thematisch naher europäischer Finanzwerte-ETF desselben Anbieters; die UCITS-Struktur unterscheidet ihn vom US-domizilierten EUFN.
- iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE) (EXH2)Ein weiterer europäischer Finanzwerte-ETF, der als Vergleich für einen sektorbezogenen Europa-Fokus dienen kann.
Diese Fonds dienen nur als Vergleichskontext und sind keine Empfehlung.
Risiken
Für wen der ETF geeignet sein kann
Der EUFN kann für Anleger interessant sein, die gezielt europäische Finanzunternehmen statt des breiten europäischen Aktienmarkts abbilden möchten. Das Portfolio bündelt Banken, Versicherer und weitere Finanzdienstleister, bleibt dabei jedoch deutlich auf den Finanzsektor und eine begrenzte Zahl großer Positionen konzentriert. Der Fonds ist in den USA domiziliert und kein UCITS-ETF; diese Produkteigenschaften sollten bei der eigenen Recherche berücksichtigt werden.
Wichtige Risiken
Das zentrale Risiko ist die starke Branchenkonzentration: Das Portfolio ist nahezu vollständig im Finanzsektor investiert. Hinzu kommt die Gewichtung der größten Unternehmen, auf die zusammen 45,367 % entfallen. Banken und Versicherer können durch Kreditrisiken, wirtschaftliche Abschwünge, regulatorische Änderungen und Marktbewegungen belastet werden. Für Anleger, deren Ausgaben in Euro anfallen, können zudem Wechselkursschwankungen eine Rolle spielen, da der ETF in US-Dollar gehandelt wird und überwiegend außerhalb der USA investiert. Die angegebene Dividendenrendite ist kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ausschüttungen.
FAQ
In welche Unternehmen investiert der iShares MSCI Europe Financials ETF?
Der ETF konzentriert sich auf Finanzunternehmen aus entwickelten europäischen Märkten. Dazu zählen vor allem Banken und Versicherer; zu den größten Positionen gehören HSBC, Banco Santander und Allianz.
Wie stark ist das Portfolio auf einzelne Unternehmen konzentriert?
Die zehn größten Positionen machen zusammen 45,367 % des Portfolios aus. HSBC ist mit 10,062 % die größte Position.
Wie hoch sind die Kosten des EUFN?
Die Gesamtkostenquote (TER) beträgt 0,52 %.
Wie ist die angegebene Dividendenrendite einzuordnen?
Die angegebene Dividendenrendite beträgt 3,993 %. Sie ist ein rückblickender Kennwert und keine Garantie für künftige Ausschüttungen oder Erträge.
Ist der EUFN ein UCITS-ETF?
Nein. Der Fonds ist laut den vorliegenden Fondsdaten kein UCITS-ETF und ist in den USA domiziliert.
Diese Informationen dienen nur zu Bildungszwecken und stellen keine Anlageberatung dar.